INVESTORY – Anlegerprofil / Geeignetheit

Ermittlung Anlegerprofil

1. Kundeninformationen

Stammdaten

Vorname

Nachname

2. Risikobereitschaft (Willingness)

2.1 Was ist Ihnen bei der Geldanlage wichtiger?

Möglichst hohe Sicherheit des Kapitals (kaum Renditeschwankungen) Eher Sicherheit, aber Offenheit für geringe Schwankungen Ausgewogene Mischung aus Sicherheit und Ertrag Eher Rendite, mit moderaten Schwankungen akzeptabel Hohe Rendite, auch bei starken Schwankungen

2.2 Wie würden Sie reagieren, wenn Ihr Portefeuille innerhalb eines Jahres 20% Verlust verzeichnet?

Ich würde sofort verkaufen / stark reduzieren Ich würde deutlich beunruhigt sein, aber nicht sofort verkaufen Ich wäre zwar besorgt, würde aber abwarten Ich würde ruhig bleiben und eher nachkaufen Ich würde nachkaufen (Chance!)

2.3 Anlagehorizont: Wie lange planen Sie, Ihr Kapital anzulegen (ohne darauf zugreifen zu müssen)?

2.4 Wie beurteilen Sie Wertschwankungen (Volatilität)?

Ich kann/will nahezu keine Schwankungen ertragen Geringe Schwankungen (~5% p.a.) sind akzeptabel Moderate Schwankungen (~10% p.a.) in Ordnung Höhere Schwankungen (~15–20% p.a.) akzeptabel Starke Schwankungen (>20% p.a.) kein Problem

2.5 Anlage-Stil: Wie gehen Sie normalerweise mit Ihren Anlagen um?

Ich bevorzuge absolute Sicherheit (Sparbuch, Festgeld) Eher konservativ mit minimalen Aktienanteilen Ausgewogene Mischung (z.B. Mischfonds, Anleihen & Aktien) Überwiegend Aktien, gerne Auslandsmärkte/Themen Risikobereit: auch Hebel, Optionen, Krypto, Alternative Anlagen

2.6 Liquiditätsbedarf: Müssen Sie in absehbarer Zeit (1-2 Jahre) größere Summen aus Ihrem Depot entnehmen?

Ja, ich benötige kurzfristig Zugang (hohe Liquidität nötig) Eventuell, aber nicht sicher Nein, langfristiger Anlagehorizont ohne Zugriffsbedarf

3. Risikofähigkeit (Ability)

3.1 Wie hoch ist Ihr verfügbares Vermögen (abzgl. Schulden)?

3.2 Ihr (Netto-)Jahreseinkommen?

3.3 Stabilität des Einkommens / berufliche Situation?

Unsicher oder volatil (z.B. variable Vergütung, Selbständig mit schwankendem Einkommen) Relativ stabil (z.B. befristeter Job, Teilzeit, mittlere Branche) Sehr stabil (z.B. unbefristete Anstellung, öffentlicher Dienst, solide Rente)

3.4 Schulden oder laufende Kredite?

Hohe Schulden / Kreditbelastung (>50% des Vermögens) Moderate Schulden / überschaubare Kredite Keine oder geringe Schulden

3.5 Fixe monatliche Ausgaben und Verpflichtungen?

3.6 Vorsorge- oder Versicherungslösungen?

Keine oder unzureichende Vorsorge Grundvorsorge vorhanden (Säule 1 & 2) Umfassende Vorsorge (inkl. Säule 3a/b, Versicherungen)

4. Erfahrung / Kenntnisse

Anlageklasse / Produkt	Erklärung	Kenntnisse	Bisherige Erfahrung / Geschäfte
Aktien / Aktienfonds	Beteiligung am Eigenkapital von Unternehmen (Kurs- und Währungsrisiko, Dividenden)	Nein Ja	Nein Ja
Anleihen / Rentenfonds	Festverzinsliche Wertpapiere (Zins-, Kredit-, Währungsrisiko)	Nein Ja	Nein Ja
Immobilienanlagen	Immobilienfonds, REITs, direkte Immobilienanlagen (illiquide, Ertragsstabilität)	Nein Ja	Nein Ja
Rohstoffe (inkl. Edelmetalle)	Gold, Öl, Metalle etc. (Preis stark von Angebot/Nachfrage/Politik abhängig)	Nein Ja	Nein Ja
Alternative Anlagen	Private Equity, Hedgefonds, Infrastruktur (komplex, illiquide)	Nein Ja	Nein Ja
Strukturierte Produkte / Derivate	Zertifikate, Optionen, Hebelprodukte (Totalverlustrisiko möglich)	Nein Ja	Nein Ja
Krypto / digitale Assets	Bitcoin, Ethereum, Token (extreme Volatilität, regulatorische Risiken)	Nein Ja	Nein Ja

4.1 Ergänzende Angaben zu Kenntnissen / beruflichem Hintergrund / bisherigen Anlagen

5. Ergebnis Risikoprofil

Ermitteltes Profil

Risikobereitschaft-Score: – / 5

Risikofähigkeit-Score: – / 5

Durchschnitt: – / 5

Vorgeschlagenes Anlegerprofil: –

INVESTORY

Roger Fromm

Peter Stalder

Peter L. Müller

Handelsregisteramt des Kantons Zürich; Firmen-Nr.: CH-020.3.036.038-0

Beaufsichtigt als Finanzintermediär – OSFIN und FINMA (Schweizerische Finanzmarktaufsicht)

Bewilligt als Vermögensverwalter gemäss Art. 2 Abs. 1 lit. a und Art. 5 Abs. 1 des Bundesgesetzes vom
15. Juni 2018 über die Finanzinstitute (Finanzinstitutsgesetz, FINIG; SR 954.1).

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