Passt INVESTORY zu mir?

Die wichtigste Frage zuerst: Ob Sie CHF 100'000 oder CHF 5 Millionen haben – wir finden gemeinsam heraus, ob eine Zusammenarbeit für Sie Sinn macht.

SCHNELLCHECK

3 Minuten zum Klarheit

Beantworten Sie diese 5 Fragen mit Ja oder Nein – Sie wissen danach, ob INVESTORY zu Ihnen passt.

Haben Sie mindestens CHF 50'000 Anlagevermögen oder möchten systematisch Vermögen aufbauen?

Fehlt Ihnen die Zeit oder die Lust, sich täglich mit Börsenkursen zu beschäftigen?

Suchen Sie langfristigen Vermögensaufbau statt kurzfristige Spekulation?

Ist Ihnen Unabhängigkeit wichtig (keine Retrozessionen, keine Eigenprodukte)?

Wollen Sie persönliche Betreuung statt nur einen Algorithmus?

✓ 3+ Mal "Ja"? Perfekt!

Dann sind Sie bei INVESTORY richtig. Buchen Sie ein kostenloses Erstgespräch – wir finden gemeinsam heraus, wie wir Ihnen am besten helfen können.

VERMÖGENSSCHWELLEN

Was passt zu Ihrem Vermögen?

Wir begleiten Sie von den ersten CHF 50'000 bis weit über CHF 5 Millionen – mit der jeweils passenden Lösung.

CHF 0 – 100k

Vermögensaufbau

ETF-Sparplan via Dauerauftrag. Kostenlos, automatisch, bis Sie CHF 100'000 erreichen. Dann Übergang ins Mandat.

CHF 100k – 250k

Einstieg

Mandat möglich. Überwiegend kostengünstige ETFs, erste Einzelaktien. Ab CHF 1'000 Management-Fee p.a.

Sweet Spot

CHF 250k – 5 Mio.

Individuelle Verwaltung

Breite Diversifikation mit Einzelaktien. Steueroptimierung, Finanzierungen, Nachfolge. Volle Betreuung.

CHF 5 Mio.+

Premium

Kompetitive Konditionen ab CHF 5 Mio. Komplexe Strukturen, Family Office Services, persönliche Betreuung.

KUNDENPROFILE

Erkennen Sie sich wieder?

Drei typische Beispiele aus unserer Praxis – vielleicht ist Ihre Situation ähnlich.

HÄUFIGE BEDENKEN

Was Kunden oft fragen

Ehrliche Antworten auf die 10 häufigsten Zweifel.

"Ich bin zu klein – lohnt sich das für mich?"

Unter CHF 100'000 helfen wir Ihnen mit einem kostenlosen ETF-Sparplan (Dauerauftrag). Sobald Sie CHF 100'000 erreichen, steigen wir ins Mandat ein. Sie müssen nicht sofort groß sein – wir wachsen mit Ihnen.

"Ich kann das selbst – warum sollte ich zahlen?"

Die Frage ist nicht, ob Sie es können – die meisten unserer Kunden könnten es. Die Frage ist: Haben Sie die Zeit? Wollen Sie täglich Kurse checken? Macht Sie das Auf und Ab nervös? Wir übernehmen das für Sie. Viele Kunden sagen: "Die Gebühr ist es wert, endlich wieder ruhig schlafen zu können."

"Meine Bank macht das doch auch – warum INVESTORY?"

Drei Unterschiede: (1) Wir sind unabhängig – keine Retrozessionen, keine Eigenprodukte. (2) Wir sind persönlich haftende Unternehmer, keine Angestellten. (3) Wenn die Bonität Ihrer Bank kritisch wird, wird Ihnen der Bankberater nie sagen: "Wechseln Sie die Bank." Wir schon.

"Was kostet INVESTORY?"

Die Management-Fee liegt zwischen 0.6% (ab CHF 5 Mio.) und 1.8% p.a. (kleinere Vermögen). Minimum CHF 1'000/Jahr. Keine versteckten Kosten, keine Performance-Fee, keine Retrozessionen. Alles transparent.

"Ich habe keine Zeit für Gespräche – passt das trotzdem?"

Perfekt! Genau solche Kunden haben wir. Sie wollen monatlich/vierteljährlich einen Report, aber keine Termine. Wir halten Ihnen den Rücken frei. Wenn Sie eine Frage haben, sind wir da. Wenn nicht, lassen wir Sie in Ruhe arbeiten.

"Ich verstehe nichts von Finanzen – bin ich richtig?"

Absolut. Wir haben Kunden, die den Unterschied zwischen Aktien und Obligationen nicht kennen. Genau dafür sind wir da. Wir definieren gemeinsam ein Risikoprofil, das Sie verstehen. Den Rest erledigen wir.

"Was, wenn ihr falsch liegt?"

Sie sind der Eigentümer – Gewinne und Verluste gehen immer zu Ihren Lasten/Gunsten. Wir erheben keine Performance-Fee, nur eine Management-Fee (auch in Jahren mit negativer Entwicklung). Vermögensanlage ist langfristig – wir denken in Jahrzehnten, nicht Monaten.

"Wie schnell kann ich starten?"

Schweizer Kunden mit klarem KYC: 1 Woche. Ausländische Kunden: ca. 2 Wochen. Wir erledigen den Papierkram – Sie müssen nur unterschreiben. Die Bank braucht ein paar Tage, dann geht's los.

"Was, wenn ich unzufrieden bin?"

Keine Kündigungsfristen. Wertpapiere können jederzeit verkauft oder transferiert werden. Management-Fee ist pro rata geschuldet. Exit-Kosten von uns: keine. Die Bank erhebt Transferkosten – das ist normal.

"Muss ich mein Depot umziehen?"

Sie können Ihr Portfolio zu uns transferieren. Ein Teil der Kosten wird von der neuen Bank übernommen. Wir prüfen vorher, wie viel die Bank maximal übernimmt – Sie zahlen nur den Rest.

EHRLICHKEIT

Wir sind NICHT für Sie, wenn...

Wir lehnen Kunden ab, wenn es nicht passt. Das spart beiden Seiten Zeit.

Sie sind bei uns falsch, wenn:

Sie täglich traden wollen oder kurzfristige Spekulation suchen
Sie nur in Krypto oder Gold investieren wollen (wir diversifizieren breit)
Sie unrealistische Performance-Erwartungen haben (20%+ p.a. mit niedrigem Risiko gibt's nicht)
Die Herkunft Ihrer Gelder nicht plausibel ist oder aus unseriösen Quellen stammt
Sie nur reine Obligationen in CHF wollen (auf aktuellem Zinsniveau nicht interessant)